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爱妃乖乖让我抱:官场之步步高升

2019-04-07 14:40栏目:申慱sunbet商业
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  一场民间借贷纠纷牵出了一家大行支行行长协助完成银行存折掉包、千万资金大挪移的“神操作”。

 
  4月1日,浙江绍兴银保监分局披露了两张针对个人的行政处罚决定,两人均被禁止终身从事银行业工作。其中,钟小懿对违规办理存折损坏换折业务负有直接责任;程钢对违规办理网银业务、违规办理存折损坏换折业务负有直接责任。
 
 
  这两份终身禁业的行政处罚决定,揭开了一起尘封的法院判决。实际上,早在监管部门开出行政罚单的三年多前,上述两位当事人就因触犯法律被法院判刑,此次监管部门依法依规只是追加行政处罚。
 
  资料显示,钟小懿原为中国建设银行(7.440, 0.21, 2.90%)上虞海滨支行行长,程钢原系浙江雷博人力资源开发有限公司派遣到中国建设银行上虞青春支行工作的人员。建行上虞海滨支行和建行上虞青春支行均属于建行绍兴分行的下辖支行。
 
  此次卢某想再借8000万,卢某讲只要其公司将8000万存到他指定的银行里即可,并不需要直接借给他。这样公司的钱款不仅放在银行里很安全,而且还可以享受到他的借款利息与银行存款利息。其将这事跟公司作了汇报,公司同意按卢某的方式操作,将8000万以其个人名义存到卢指定的建行上虞海滨支行。
 
  实际上,上述操作方式属于“存款方式借款”。所谓存款方式的借款,就是事先和资金出借人谈好,出借人到银行开2个账户,一个账户存款,一个账户不存款,然后通过涂改没有钱的账户,换折出出借人存有钱的存折,然后再将钱转出来,转到借款人的账户里。
 
  根据判决书显示,钟小懿在曾在公安机构供述过,此前卢某授意他人经常打电话问其,意思是假如有一笔钱要借给别人,通过银行转账的方式,但是他自己存折上的金额不能变,而又能把钞票借给别人,问其有没有办法。其说可以操作的,只要同时在建行开二个账户,在一个账户上存钱,另一个账户上不存钱,接着将不存钱的存折涂改成存钱的存折的账号,然后用涂改后的存折去建行换折,这样不存钱的存折就会变成存钱的存折,就可以用这本存折去取钱,而原来那本存钱的存折还是存在的。
 
      保荐机构跟投机制成为科创板的一大新举措,跟投比例则是当下券商投行人士关注的焦点。业界普遍认为券商跟投比例大概率会是2%-5%。目前,已经有公司将跟投比例确定为2%,也有不少公司正在为参与跟投积极融资。业内人士表示,券商跟投机制考验投行的定价能力,而且也对另类投资资本金提出了更高的要求,近期已有多家券商密集融资近千亿元。
 
《科创板股票发行与承销实施办法》第十八条规定,科创板试行保荐机构相关子公司跟投制度,并对获配股份设定限售期。
 
公开资料显示,不少券商已经开始密集融资、囤积“粮草”,合计规模近1000亿元。例如,3月12日,招商证券(18.400, -0.09, -0.49%)发布公告称计划通过配股募资150亿元,配股募集资金用于增加公司资本金,补充公司营运资金;国信证券(14.060, 0.00, 0.00%)计划通过定增融资150亿元,发行短期融资券三期共115亿元;中信建投(25.810, -0.96, -3.59%)计划通过定增融资130亿元、计划发行短期融资券163亿元;兴业证券(7.900, 0.29, 3.81%)计划发行短期融资券207亿元,发行公司债30亿元;广发证券(16.930, 0.12, 0.71%)发行公司债78亿元;海通证券(15.820, -0.16, -1.00%)发行次级债33亿元等。
 
从募资用途来看,券商再融资资金主要集中在增资海外子公司和相关子公司、发展资本中介和交易投资等重资本业务等方面。不过有业内人士指出,券商“疯狂”融资的背后,或与科创板的跟投制度有关。